【投資実績】2022年から4年間の積立記録

こんにちは、つむぎです🌿

今回は、私自身の資産形成の記録をまとめてみたいと思います。

投資を始めたばかりの頃は

「本当にこれで大丈夫なのかな？」

「値下がりしたらどうしよう……」

と不安になることもありました。

それでも、無理のない金額から少しずつ積み立てを続けてきました。

この記事では、これまでの投資経験や積立状況を記録として残していきます。

資産形成は「コツコツ」が基本

私が資産形成で大切にしているのは

「無理をせず、長く続けること」です。

大きな金額を一度に投資するのではなく、毎月決まった金額を積み立てながら

長い時間をかけて資産を育てていく。

そんな方法を基本にしています。

現在は、オール・カントリー（オルカン）を中心としたインデックス投資をしています。

そして2026年3月からは、ゴールドのインデックスファンドにも積み立てを始めました。

そのほか、余裕があるときにはスポット購入も合わせて行っています。

2022年10月NISA口座開設

私が楽天証券で口座を開設したのが2022年10月。

口座開設前にNISAや投資信託について

いろいろ勉強をしていたので、口座開設後は翌月から積立を開始しました。

2022年11月オルカンの積立開始

私がオルカンの積み立てを始めたのは、2022年11月です。

最初は、月2万円からスタートしました。

いきなり大きな金額を投資するのではなく

「これなら続けられそう」と思える金額から始めました。

投資は一度始めたら終わりではありません。

何年、何十年という長い期間付き合っていくものだからこそ

無理なく続けられる金額にすることを大切にしました。

オルカン積立内容

項目	内容
積立開始	2022年11月
商品	オール・カントリー（オルカン）
毎月の積立額	20,000円
投資スタイル	コツコツ積立
目的	長期的な資産形成

2026年3月ゴールドの積立開始

2026年4月からは、ゴールドの積み立ても始めました。

最初に10万円スポット購入（一括購入）をし、積立額は月2千円に設定しています。

オルカンとは違う値動きをする資産を持つことで

今後、オルカンが暴落したときのクッションに少しでもなればよいかなと思っています。

とはいっても、ゴールドファンドの割合は全体で見るとごくわずかで

メインの投資先はオルカンだと言うことに変わりはありません。

ゴールド積立内容

項目	内容
積立開始	2026年3月
積立額	月2,000円
投資スタイル	コツコツ積立
位置づけ	資産の分散を考えるための一部

余剰資金ができたらスポット購入

基本は積立投資ですが、その他にスポット購入をすることもあります。

スポット購入とは、毎月決まった金額を積み立てるのではなく

タイミングを見ながら一度に購入する方法です。

ただし、相場の動きを完璧に予測することはできません。

「今が底だ！」

と思って購入しても、その後さらに価格が下がることもあります。

そのため、スポット購入についても

無理のない範囲で資金に余裕が出たときに行うようにしています。

私の資産形成は

基本はコツコツ積立。
プラスして、余裕のある範囲でスポット購入。

というスタイルです。

上がったり、下がったりの相場

投資を始めると、資産がずっと右肩上がりになるわけではありません。

上がるときもあれば、下がるときもあります。

ニュースを見て

「今日は大きく下がっている……」

と気になることもありました。

反対に、資産が増えていると

「投資を始めてよかった」

と思うこともあります。

しかし、だんだんと日々の値動きに左右されなくなります。

毎日の値動きを追いかけることより、長い目で見ることが大切

だと感じるようになるからです。

これは知識としてわかっていても、実際に体験してみることが大切だと思います。

長期で見た結果

投資を始めた当初は

「今月はいくら増えた？」

「先月より減っている……」

と、短期的な数字が気になっていました。

でも、積立を続けていくと、資産の評価額は日々変動しながらも、少しずつ積み上がっていきます。

もちろん、将来もプラスになるとは限りません。

相場環境によっては、大きく値下がりすることもあります。

それでも、長期的な資産形成では

短期の上げ下げだけで判断しないことを意識しています。

私にとっては

「今日いくら増えたか」

よりも

「何年後にどのくらいの資産を作れているか」

という視点のほうが大切です。

私のこれまでの投資実績

ここでは、現在の運用状況を記録していきます。

今後も定期的に実績を上げていく予定です。

📊 投資実績

項目	金額
投資元本	［1,912,000円］
現在の評価額	［2,645,168円］
評価損益	［+733,169円］
評価損益率	［+38.34％］

※2026.9.21現在

現在、ゴールドや半導体の成績が悪く、全体の評価損益を下げてしまっていますが

オルカンのみで見ると　+49.14％、＋76万ほどあります。

📈 投資先

投資先	積立・購入内容
オルカン	2022年11月～ 月20,000円
ゴールド	2026年4月～ 月2,000円
オルカン・ゴールド・半導体・TOPIX	スポット購入あり

資産形成は「一気に増やす」より「続ける」

私自身、投資を始めてから

「もっと早く始めておけばよかった」と思うことがあります。

でも、過去に戻ることはできません。

だからこそ、今できることを少しずつ続けています。

毎月の積立額は決して大きくありません。

それでも、小さな積み重ねが、何年も続けば大きな金額になります。

そして投資による値動きも加わります。

もちろん、投資には元本割れのリスクがあり、必ず資産が増えるわけではありません。

だからこそ

「無理なく続けられる金額で、長い時間をかける」

ことを大切にしています。

現在、私は余剰資金が増えてきたため、積立額を6万2千円まで増額しており

来年からは毎月3万五千円程度にしていきたいと考えております。

こうやって自分のライフプランや余剰資金に合わせて

積立額を変更するのも長く続けるための方法だと思います。

40代からでもコツコツ始めることが大切

40代になると

「今から投資を始めても遅いのでは？」

と思うこともあるかもしれません。

私もそう思ったことがあります。

でも、資産形成は誰かと競争するものではありません。

今の自分にできる金額から始める。

家計を圧迫しない範囲で続ける。

値下がりしたときにも慌てないよう、生活防衛資金を確保しておく。

そして、長い目で資産の成長を見ていく。

そんな積み重ねでもいいのではないかと思っています。

今後の投資実績

このブログでは、これからも定期的に投資実績を更新していく予定です。

「今月はどうなった？」

「積立を続けるとどうなる？」

そんなことも含めて、できるだけありのまま記録していきたいと思います。

資産が増えた月だけではなく、減った月も含めて。

上がったときも、下がったときも。

良いときだけではなく、厳しいときも記録することで

これから資産形成を始める方の参考になれば嬉しいです。

まとめ｜焦らず、コツコツ、未来のお金を育てる

私の資産形成は

2022年11月からオルカンを月2万円積立。

2026年4月からゴールドを月2,000円積立。

そして、余裕のある範囲でスポット購入。

という形で続けてきました。

投資をしていると、資産は上がったり下がったりします。

それでも、短期的な値動きだけに振り回されず、長い目でコツコツ続けていく。

それが、今の私が大切にしている資産形成です。

40代からでも、できることから少しずつ。

大きな一歩ではなくても、毎月の小さな積み重ねが未来につながっていく。

これからも焦らず、無理なく

お金をつむいで、未来を育てていきたいと思います🌱